Dollar-Cost Averaging (DCA) là gì? Lưu ý khi áp dụng chiến lược DCA mới 2024

DCA là gì?

DCA là gì?

Khái niệm DCA

DCA là viết tắt của Dollar-Cost Averaging (tạm dịch: chiến lược bình quân giá). Đây là một chiến lược đầu tư. Trong đó, các khoản tiền đầu tư được chia thành các khoản nhỏ hơn và được đầu tư riêng biệt theo các khoảng thời gian định trước cho đến khi hết toàn bộ số vốn.

Sự biến động của một công cụ tài chính là rủi ro đi lên hoặc đi xuống luôn hiện hữu trên thị trường tài chính. DCA sẽ giúp giảm thiểu rủi ro biến động đo bằng cách cố gắng giảm tổng chi phí đầu tư trung bình.

Hiểu một cách đơn giản nhất, DCA là chiến lược phân nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều phần khác nhau. Thay vì đầu tư tất vào một lần. Khác với chiến thuật với mua đáy bán đỉnh, DCA sẽ không giúp nhà đầu tư tối đa hóa lợi nhuận mà chỉ tập trung vào việc giảm thiểu tổn thất. Tận dụng lợi thế và tăng trưởng trong thời gian dài.

Chiến lược này thường được áp dụng nhiều nhất trong lĩnh vực tài chính và tiền điện tử.

Nguyên tắc hoạt động của chiến lược DCA

Các nhà đầu tư cần phải xem xét, tập hợp các yếu tố trên thị trường như: tỷ giá, tiền tệ,… rồi mới chia nhỏ số vốn ra theo định kỳ. Các yếu tố thị trường thường có xu hướng lên hoặc xuống sẽ đảm bảo nguồn vốn của bạn nằm ở mức trung bình và giảm thiểu lỗ.

Nhưng cần lưu ý, phương pháp này chỉ có thể giúp hạn chế lỗ chứ không thể ngăn chặn hoàn toàn điều này. Việc lỗ hay lãi ra sao còn phụ thuộc nhiều vào cách phân bổ nguồn vốn, khả năng tính toán thị trường và cả may rủi nữa.

Tuy nhiên, nhà đầu tư chỉ nên áp dụng DCA khi thị trường đang có xu hướng giảm điều chỉnh. Có các ngưỡng hỗ trợ mạnh bên dưới và không nên áp dụng với thị trường có tính biến động bất ổn cao, thị trường rác.

Ví dụ minh hoạ về chiến lược DCA

Ví dụ minh hoạ về chiến lược DCA

Sử dụng DCA để đầu tư một khoản tiền 200.000 USD có thể được thực hiện trong tám tuần bằng cách đầu tư 25.000 USD mỗi tuần theo thứ tự tiếp theo. Các giao dịch đối với đầu tư một lần và chiến lược DCA được thể hiện qua bảng dưới đây:

Như bạn đã thấy, Với 200.000 USD, tổng số cổ phiếu được mua bằng hình thức đầu tư một lần là 2.353. Tuy nhiên, theo cách tiếp cận của DCA sẽ có 2.437 cổ phiếu được mua, ít hơn 84 cổ phiếu trị giá 6.888 USD so với hình thức trên (giá trung bình của cổ phiếu là 82 USD).

Do đó, DCA có thể tăng số lượng cổ phiếu được mua khi giá thị trường đang giảm và mua ít cổ phiếu hơn nếu giá thị trường đang tăng.

Lợi ích và hạn chế của chiến lược DCA

Lợi ích và hạn chế của chiến lược DCA

Lợi ích

Giảm thiểu rủi ro

DCA giúp giảm thiểu rủi ro đầu tư, bảo quản tiền, cung cấp tính thanh khoản và tính linh hoạt trong việc quản lý danh mục đầu tư.

Một thị trường giảm giá còn được coi là một cơ hội mua. Do đó, DCA có thể thúc đẩy tiềm năng sinh lợi của danh mục đầu tư dài hạn khi thị trường bắt đầu tăng.

Chi phí thấp hơn

Mua chứng khoán khi giá đang giảm đảm bảo rằng nhà đầu tư có thể kiếm được lợi ích cao hơn về sau. Không dễ để dự đoán sự biến động của thị trường. Do đó, chiến lược DCA sẽ làm giảm chi phí mua hàng.

Vượt qua giai đoạn suy thoái của thị trường

Sử dụng chiến lược DCA bằng cách đầu tư định kỳ số tiền nhỏ còn các nhà đầu tư giúp vượt qua sự suy thoái của thị trường. Danh mục đầu tư sử dụng DCA có thể giữ cân bằng lành mạnh và có tiềm năng tăng giá trong dài hạn.

Hạn chế đầu tư theo cảm tính

Trong lý thuyết hành vi, hiện tượng đầu tư theo cảm tính xuất phát từ nhiều yếu tố khác nhau. Việc sử dụng DCA sẽ loại bỏ hoặc giảm bớt tình trạng đầu tư theo cảm tính.

Một chiến lược mua có kỷ luật thông qua DCA giúp nhà đầu tư tập trung sức lực của họ vào nhiệm vụ trước mắt và loại bỏ tin tức. Thông tin sai lệch từ các phương tiện truyền thông.

Hạn chế

Chi phí giao dịch nhiều lần

Bằng cách mua chứng khoán hay tiền điện tử một cách có hệ thống với số lượng nhỏ trong một khoảng thời gian nhất định. Nhà đầu tư có sẽ phải chịu chi phí giao dịch nhiều hơn so với mua một lần.

Lợi nhuận kỳ vọng thấp hơn

Việc áp dụng chiến lược DCA để giảm thiểu rủi ro chắc chắn sẽ dẫn đến lợi nhuận thấp hơn. Một nhà đầu tư DCA có nhiều khả năng bị mất giá trị tài sản và thu được ít lợi nhuận hơn so với đầu tư một lần.

Tính phức tạp

Nhiệm vụ giám sát từng khoản đầu tư theo lịch trình trong một khoảng thời gian nhất định của là một quá trình không đơn giản. DCA sẽ làm cho nhà đầu tư tốn thời gian và công sức, phức tạp hơn so với đầu tư một lần.

Hướng dẫn áp dụng chiến lược DCA hiệu quả

Hướng dẫn áp dụng chiến lược DCA hiệu quả

Khi nào nên áp dụng chiến lược DCA?

• Thị trường đang là một xu hướng đầu tư
• Thị trường đang có dấu hiệu giảm điều chỉnh và được cho là “miếng bánh ngon giảm giá”
• Thị trường đang có các ngưỡng hỗ trợ mạnh ở gần bên dưới

Cách áp dụng chiến lược DCA

• Tính toán số tiền thua lỗ cao nhất mà bạn có thể chấp nhận được nếu kế hoạch không thành công.
• Tính toán tổng khối lượng chênh lệch bạn có thể mua .
• Lập kế hoạch cụ thể cho các điểm vào lệnh, điểm chốt lời và cắt lỗ .
• Chia tổng khối lượng lệnh làm 3 phần lần lượt là 30, 30 và 40
• Chọn thời điểm đầu tư hợp lý

Một số lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA

Một số lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA

• Không áp dụng DCA với các thị trường có tính biến động và bất ổn cao
• Không áp dụng DCA với các thị trường “rác”
• Hãy đảm bảo nếu bạn thất bại, tổng thua lỗ không được vượt quá 5-10 % tài khoản
• Chỉ vào lệnh đúng theo kế hoạch đã đề ra
• Nếu kế hoạch sai, bạn cần kiên nhẫn và bình tĩnh chờ đợi cơ hội khác

Việc đưa ra một chiến lược sử dụng vốn đầu tư thích hợp sẽ giúp doanh nghiệp quản lý tài chính một cách hiệu quả. Những thông tin trên bài viết cũng giúp bạn hiểu được tại sao chiến lược DCA lại quan trọng trong đầu tư. Bạn có thể tham khảo sâu hơn về chiến lược này để biết cách đầu tư hợp lý nhé!

FAQs về chiến lược DCA

1. Áp dụng DCA khi đầu tư chứng khoán trong bao lâu là hợp lý?

Thời gian DCA từ 6 đến 12 tháng có lẽ là tốt nhất. Nhưng đây cũng chỉ là lý thuyết về cách thức hoạt động của thị trường chứng khoán. Vì vậy, bạn cần phải xem xét một số dữ liệu lịch sử cụ thể để xem các giai đoạn khác nhau sẽ diễn ra như thế nào.

2. Tại sao đầu tư tiền điện tử cần áp dụng DCA?

Bitcoin hay thị trường tiền mã hóa nói chung đều có rủi ro và biến động lớn. Vì thế, việc tập trung vốn vào một mức giá mang lại rất nhiều rủi ro hơn cho nhà đầu tư hoặc cũng có thể là cách tạo lợi nhuận rất lớn. Tuy nhiên, cách này sẽ không giúp bạn tồn tại lâu dài với thị trường. DCA sẽ giúp bạn chia nhỏ vốn đầu tư, giảm thiểu rủi ro và cho bạn một khoản thời gian để đánh giá thị trường.

3. Có nên áp dụng DCA vào nhiều loại tiền điện tử?

Bạn chỉ nên đầu tư vào những loại coin hàng đầu trên thị trường và tránh các loại coin rác bởi nguy cơ loại tiền này bị delist rất cao.

4. Ngưỡng hỗ trợ và kháng cự trong đầu tư chứng khoán là gì?

Hỗ trợ và kháng cự ít có liên quan ít nhiều đến cung và cầu, chúng còn được gọi là vùng giá mà tại đó đang có sự tranh chấp giữa phe mua và phe bán, khiến cho giá có thể tăng mạnh hoặc giảm mạnh. Cụ thể:

• Ngưỡng hỗ trợ nơi mà vùng giá hấp dẫn khiến nhu cầu tăng mạnh và chặn không cho giá giảm thêm
• Ngưỡng kháng cự là vùng giá mà nguồn cung sẽ tăng mạnh và chặn không cho giá tăng thêm.

Kết luận

DCA là một chiến lược đầu tư phố biến. Giúp giảm thiểu tác động lên sự biến động giá cả đối với khoản đầu tư. Lợi ích chính của việc sử dụng chiến lược này là hiệu quả theo thời gian dài. Việc xác định thời điểm thị trường là rất khó, vì vậy những người không muốn chủ động theo dõi thị trường vẫn có thể đầu tư theo cách này.

Nếu như bạn có câu hỏi khác liên quan đến chủ đề DCA là gì mới nhất 04/2024. Hãy để lại bình luận bên dưới để Thefinances.org hỗ trợ giải đáp ngay nhé!