Compound (COMP) là gì? Cách thức hoạt động của Compound mới nhất 04/2024

Compound (COMP) là gì?

Compound (COMP) là gì?

Cho đến ngày 25 tháng 6 năm 2020, Compound chính thức được công nhận là giao thức DeFi lớn nhất thế giới với trên 500 triệu USD tiền điện tử được khóa và hơn 900 triệu USD đang được cung cấp.

Trong bài phân tích hôm nay, Thefinances.org sẽ cung cấp đến các bạn thông tin chi tiết về dự án Compound Finance nhé.

Compound là một nền tảng tài chính phi tập trung cho phép người dùng vay và cho vay tiền điện tử. Người cho vay kiếm lợi nhuận từ lãi suất; người vay có thể nhận được khoản vay một cách nhanh chóng và ẩn danh.

Có thể hiểu giao thức Compound hoạt động tương tự như một ngân hàng, tuy nhiên có sự khác biệt là cả người mua và người bán không tương tác trực tiếp. Các nhà đầu tư khóa tiền điện tử của họ vào một Liquidity Pool, những người đi vay được khớp với tài sản mà họ muốn cho vay từ Pool đó. Liquidity Pool là một mạng lưới các hợp đồng thông minh sẽ thực hiện tất cả các giao dịch.

Compound hoạt động theo phương thức nào?

Compound hoạt động theo phương thức nào?

1. Compound giải quyết vấn đề gì?

Compound Finance đã và đang giải quyết hai vấn đề chính của tài sản blockchain là:

• Cơ chế vay vốn rất hạn chế, điều này góp phần làm cho tài sản bị định giá sai (ví dụ: “scam coins” với định giá không thể xác minh được).
• Tài sản chuỗi khối có lợi suất âm, do chi phí lưu trữ và rủi ro đáng kể (cả trên sàn giao dịch và ngoại hối), không có lãi suất tự nhiên để bù đắp các chi phí đó. Điều này góp phần làm cho tài sản có sự biến động và không ổn định.

2. Cách hoạt động của COMP

Với Compound Protocol, người dùng có thể gửi tiền điện tử với tư cách là người cho vay hoặc rút tiền với tư cách là người đi vay. Thay vì cho người khác vay trực tiếp, người cho vay kết hợp tài sản của họ thành các nhóm tài sản mà từ đó người dùng có thể vay.

Tuy nhiên, người dùng chỉ có thể vay một giá trị USD bằng tiền điện tử thấp hơn tài sản thế chấp mà họ đã cung cấp (ví dụ: 60% tài sản thế chấp). Số tiền họ có thể vay phụ thuộc vào tính thanh khoản và vốn hóa thị trường của tài sản thế chấp.

Khi bạn cho vay tiền điện tử trên Compound, bạn sẽ nhận được một lượng cTokens tương ứng.

Ngược lại với dịch vụ vay legacy, lãi suất không cố định cũng như không được thỏa thuận bởi hai bên tham gia giao dịch. Thay vào đó, với Compound, lãi suất được xác định bởi cung và cầu và được cập nhật liên tục bởi một thuật toán phức tạp.

Theo nguyên tắc chung, nhu cầu về tài sản càng lớn thì lãi suất càng cao đối với cả người cho vay và người đi vay. Điều này khuyến khích người cho vay cho vay và ngăn cản người đi vay vay quá nhiều. Người cho vay cũng có thể rút tài sản của họ bất cứ lúc nào.

Nếu người dùng đã vay nhiều hơn những gì họ được phép do giảm giá tài sản mà họ cung cấp làm tài sản thế chấp, họ có nguy cơ bị thanh lý tài sản thế chấp đó. Người nắm giữ tài sản vay có thể chọn thanh lý tài sản thế chấp và mua nó với giá chiết khấu. Ngoài ra, người đi vay có thể trả lại một phần nợ của mình để tăng khả năng vay lên trên ngưỡng thanh lý và tiếp tục như bình thường.

Token COMP là gì?

Token COMP là gì?

Kể từ tháng 5 năm 2020, Compound chuyển sang hình thức gọi là “Quản trị dựa vào cộng đồng”.

Về bản chất, điều này có nghĩa là người nắm giữ token COMP có thể đưa ra đề xuất và bỏ phiếu cho các quyết định liên quan đến sự phát triển của dự án.

1. Một số thông tin cơ bản về token COMP

• Token name: COMP Token
• Ticker: COMP
• Blockchain: Ethereum
• Token Standard: ERC-20
• Contract: 0xc00e94cb662c3520282e6f5717214004a7f26888
  Giá hiện tại: 194.52$COMP
• Total Token Supply: 10,000,000 COMP
• Circulating Supply: 4,133,764 COMP
• Market cap: $801,946,899

2. Phân bổ token COMP

Phân bổ token COMP

Token COMP được phân bổ như sau:

• Liquidity Mining – Khai thác thanh khoản: 42.3%
• Shareholders – cổ đông: 24%
• Đội ngũ: 22.5%
• Cộng đồng: 7.75%
• Đội ngũ trong tương lai: 3.72%

3. Token Sale

Về mặt kỹ thuật, Compound có tổng nguồn cung là 10 triệu token COMP, 42.3% trong số đó được dành để phân phối cho users khi họ sử dụng Compound. Cứ 1 khối Ethereum được tạo sẽ có 0.5 COMP được gửi từ smart contract đến Compound protocol.

Số COMP được gửi vào Liquidity Pool sẽ được phân bổ theo từng loại assets, tỉ lệ thuận với lãi tích lũy trên thị trường. Từ đó, COMP lại được chia 50% cho borrowers và 50% cho suppliers.

4. Roadmap

Không giống như nhiều dự án khác, Compound thực sự không có một Roadmap rõ ràng. Theo lời Robert Leshner, Giám đốc điều hành của Compound Labs Inc. “Nó được thiết kế như một phép thử nghiệm”.

5. Đội ngũ phát triển

Đội ngũ phát triển

Compound được thành lập bởi hai đối tác kinh doanh lâu năm, Robert Leshner và Geoffrey Hayes vào năm 2017, có trụ sở chính tại San Francisco.

• Robert Leshner – Giám đốc điều hành của công ty, một nhà kinh tế học, nhà phân tích tài chính xuất sắc và người sáng lập công ty khởi nghiệp giàu kinh nghiệm.
• Geoffrey Hayes là CTO cũng là một tên tuổi trong giới tiền mã hóa.

Cách kiếm và sở hữu COMP Token

Cách kiếm và sở hữu COMP Token

COMP là native token của hệ sinh thái Compound và bạn không thể mint chúng như các token khác, cách duy nhất bạn có thể sở hữu được token này là mua ở những sàn đã niêm yết COMP.

1. Sàn giao dịch COMP Token

Hiện nay COMP đang được hỗ trợ mua bán trên một số sàn giao dịch lớn như: Binance, Huobi Global, Coinbase, MXC, OKEx,…

2. Ví lưu trữ token COMP

COMP là token ERC-20 nên bạn có thể lưu trữ trên các ví có hỗ trợ tiêu chuẩn này như:

• Metamask
• Myetherwallet
• Trust Wallet
• Atomic Wallet

FAQs

1. Compound (COMP) hỗ trợ những loại tiền mã hóa nào?

Hiện tại, nền tảng Compound (COMP) đang hỗ trợ cho: Ethereum (ETH), DAI Stablecoin (DAI), USD Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Augur (REP) và Sai (SAI).

2. Compound (COMP) được bảo mật như thế nào?

Compound (COMP) ứng dụng nền tảng phi tập trung (dApp) chạy trên hệ thống Ethereum. Vì vậy, Compound chủ yếu được bảo mật thông qua chính hệ thống Ethereum của mình.

3. Compound có bị kiểm soát bởi cơ quan, tổ chức nào không?

Câu trả lời là: “Không!”. Hiện tại, không có cơ quan trung ương nào kiểm soát Compound. Giao thức này được quản lý bởi mạng lưới DeFi của những nhà đầu tư đang sở hữu mã COMP.

4. Compound quy định lãi suất như thế nào?

Lãi suất sẽ tùy thuộc vào tính thanh khoản có sẵn trên mỗi thị trường tiền mã hóa. Vì vậy, giá trị lãi suất sẽ dao động dựa trên xu hướng cung/cầu theo thời gian thực. Nếu thanh khoản dồi dào, lãi suất thấp. Ngược lại, thanh khoản khan hiếm, lãi suất tăng lên.

Kết luận

Compound (COMP) là một trong những nền tảng sở hữu hệ sinh thái tiềm năng tối ưu nhất thời điểm hiện tại. Qua bài viết trên, Thefinances.org hy vọng bạn đã tích lũy thêm những kiến thức hữu ích về Compound (COMP) mới nhất 04/2024. Nếu có hứng thú với mô hình cho vay – sinh lãi, Compound (COMP) là nền tảng rất đáng để trải nghiệm.